Завещание на совместную собственность супругов. Взаимное завещание супругов
Взаимное завещание - это такое завещание, которое супруги составляют исходя из некой общей цели и стремления ограничить действия пережившего супруга. Обычно это такое завещание, в котором супруги завещают имущество друг другу, а после их ухода – указываемым в завещании третьим лицам (например, детям) либо сразу же напрямую третьим лицам.
Опыт показывает, что большая часть клиентов, обращающихся по вопросам составления завещания, хотели бы составить его именно в виде взаимного завещания, однако лишь немногие осведомлены об истинном смысле и юридических последствиях составления такого завещания.
В отношении взаимных завещаний существуют особые указания закона, таким образом, в ситуации, когда один из супругов заинтересован изменить взаимное завещание, ему следует быть осведомленным о положенном порядке и юридических последствиях своих действий. Речь в данной статье пойдет о завещаниях, составленных после принятия специальной нормы закона в 2005 году.
Во-первых, отметим, что взаимное завещание допускается только в отношении супругов.
Во-вторых, отметим, что взаимные завещания вовсе необязательно должны быть оформлены в виде единого документа.
Завещание супруга основывается на завещании другого супруга – вот основной принцип взаимного завещания.
Взаимное завещание позволяет супругам ограничить свободу действий в отношении возможности изменения этого завещания, и это достоинство представляет собой одновременно и недостаток данной конструкции, особенно когда возникают новые обстоятельства, которые люди не могли предвидеть на момент составления взаимного завещания.
Основной смысл составления взаимного завещания – ограничение возможности его изменения без уведомления об этом другого супруга.
При этом четко различаются ситуации между изменением взаимного завещания при жизни обоих супругов и его изменением после ухода одного из супругов. Установленные законом ограничения проистекают в данном случае из основного вопроса: в состоянии ли и другой супруг также изменить свое завещание или нет?
Когда имеется взаимное завещание, и один из супругов хочет его изменить, изменения не будут иметь никакой юридической силы, если другому супругу не было вручено письменное уведомление о том, что первый супруг производит изменение завещания. Надлежащее вручение такого уведомления позволяет и одному, и другому супругу (при желании) составить новые завещания.
Важно отметить, что уже сам факт надлежащего вручения уведомления одним из супругов, полностью аннулирует имевшееся до того момента взаимное завещание, так что если второй супруг не составит нового завещания, его имущество перейдет наследникам по закону в общем порядке.
В случае, когда супруги составили взаимное завещание, и один из них желает изменить его после того, как другой супруг уже умер, он может совершить это, только отказавшись от наследства умершего супруга, причем общим отказом, не в чью-либо пользу. Поэтому, если взаимное завещание говорит о том, что наследственное имущество полностью или частично переходит к пережившему супругу, переживший супруг должен сначала отказаться от наследства умершего и лишь потом составить свое новое, отличное от взаимного, завещание.
Если же переживший супруг хочет изменить взаимное завещание после наследования и получения имущества умершего, ему надлежит вернуть унаследованное по завещанию имущество (либо его стоимость) в наследственную массу.
Отметим, что не только смерть исключает возможность вручения уведомления об изменении завещания. Если один из супругов стал недееспособен (что не является редкостью, если речь идет об очень пожилых людях), также вряд ли можно говорить о надлежащем вручении ему какого бы то ни было уведомлени и вообще о том, что у недееспособного супруга имеется возможность составить свое новое завещание.
Необходимо отметить, что при составлении взаимного завещания супругам допускается устанавливать иные правила его изменения отличные от принятых законом «по умолчанию».
Так, например, супруги могут установить, что изменение взаимного завещания при их жизни допускается и без вручения каких-либо уведомлений и/или указать, что изменение взаимного завещания допускается пережившим супругом без необходимости отказа от наследства, то есть придать большую гибкость конструкции, если сочтут это возможным и необходимым.
Одного не могут изменить супруги даже при желании: до тех пор, пока оба живы, они всегда будут вправе изменить завещание.
Задайте вопрос юристу бесплатно!
Кратко опишите в форме вашу проблему, юрист БЕСПЛАТНО подготовит ответ и перезвонит в течение 5 минут! Решим любой вопрос!
Наследственное право в силу предмета его регулирования отражает изменения в обороте с некоторой задержкой: если сложные конструкции корпоративного и договорного права были необходимы бизнесу практически сразу после перехода к рыночной экономике, для востребованности аналогичных конструкций в области наследственных отношений должно пройти некоторое время. Первым шагом в этом направлении можно признать недавно внесенный в Госдуму законопроект , которым предлагается изменить некоторые правила наследования (далее – Законопроект). В то же время некоторые из предложенных им новелл являются по меньшей мере небесспорными – в частности, совместные завещания супругов.
Законопроектом предполагается включить нормы о совместных завещаниях в , и их ключевые особенности можно изложить следующим образом:
1
Совместное завещание супругов может быть заключено гражданами, состоящими между собой в момент его совершения в зарегистрированном браке.
2
В совместном завещании супруги могут распорядиться как своим общим имуществом, так и своим личным имуществом.
3
В совместном завещании может быть установлено отступление от общего правила о том, что переживший супруг приобретает половину общего имущества супругов.
4
Совместное завещание супругов утрачивает свою силу с прекращением брака до смерти одного из супругов, или с признанием брака недействительным, или с отменой его путем составления нового завещания одним из супругов.
5
В случае отмены совместного завещания путем составления нового завещания одним из супругов нотариус обязан уведомить об этом другого супруга.
Нетрудно заметить, что с практической точки зрения предложенные Законопроектом изменения сводятся лишь к возможности составления супругами завещания как единого документа и к автоматической отмене такого завещания в случае расторжения брака.
Иные аспекты этих новелл могут быть достигнуты уже сейчас: распоряжение общим имуществом супругов возможно путем заключения брачного договора и составления завещания каждым из супругов ( , п. 33 Постановления Пленума ВС РФ от 29 мая 2012 г. № 9 " "), а получение одним из супругов информации о том, что другой супруг изменил или отменил свое завещание, – путем обращения к нотариусу для получения сведений из реестра завещаний.
Более значимо то, что Законопроект не предполагает каких-либо ограничений свободы завещания для пережившего супруга, как это предусмотрено для совместных завещаний в праве зарубежных стран, откуда этот институт, очевидно, был заимствован.
Таким ограничением мог бы быть, например, запрет отмены или изменения пережившим супругом совместного завещания после смерти первого супруга либо обременение унаследованного пережившим супругом имущества в пользу наследников по совместному завещанию.
Равным образом Законопроект не наделяет наследников по совместному завещанию никакими средствами правовой защиты в случае, если переживший супруг отменит это завещание и распорядится своим имуществом (которое к этому моменту будет включать и наследственную массу супруга, скончавшегося первым) на случай своей смерти по собственному усмотрению, иначе, чем было предусмотрено совместным завещанием.
Как следствие, у супругов не будет стимула совершать такие совместные завещания. Поэтому необходимость введения норм о совместных завещаниях в редакции Законопроекта вызывает сомнения.
Оценка Законопроекта в юридическом сообществе
Развернутая критика данной новеллы содержится в Экспертном заключении на Законопроект Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства (принято на заседании Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства 13 июля 2015 г.; далее – Заключение).
Тем не менее, критика Законопроекта в части совместных завещаний супругов в первую очередь направлена на юридико-технические недостатки и на отсутствие в Законопроекте однозначного регулирования вопросов, которые неизбежно возникнут при введении конструкции совместного завещания. Например, является ли такое завещание односторонней сделкой либо же договором, каково соотношение обязательств пережившего супруга из совместного завещания и принципа свободы завещания и т. д.
Заслуживает внимания следующий довод авторов Заключения: "<...> легкость в отказе от совместного завещания в значительной степени сводит на нет все его возможное функциональное назначение, что, видимо, лишний раз свидетельствует об отсутствии объективной необходимости в нем".
С этим аргументом можно согласиться лишь отчасти: действительно, без ограничения свободы завещания пережившего супруга либо без иных средств защиты интересов подназначенных по совместному завещанию наследников совместное завещание не имеет практического значения.
Но это отнюдь не означает, что совместное завещание в случае его корректного урегулирования не будет востребовано оборотом – примером тому является востребованность совместных завещаний в ряде зарубежных юрисдикций.
Зарубежный опыт
Институт совместного завещания супругов существует в праве ряда зарубежных стран, где он выступает в качестве механизма передачи имущества супругов сначала пережившему супругу, а потом совместно избранным ими наследникам таким образом, чтобы переживший супруг не мог распорядиться этим имуществом по своему усмотрению после смерти первого супруга.
В английском праве такие завещания (англ. Mutual Wills) признаются договором, обязывающим пережившего супруга не отзывать и не изменять свое завещание после смерти первого супруга. Как правило, в них каждый из супругов указывает в качестве наследника другого супруга с подназначением других наследников – обычно совместных детей этих супругов.
Хотя в течение жизни обоих супругов любой из них вправе отменить или изменить совместное завещание (Re Hobley W.T.L.R. 467) , после смерти первого из них переживший супруг становится связан этим договором (Dufour v Pereira (1769) 21 ER 332), даже если не получает никакой выгоды из него лично (Re Dale 4 All ER 129).
Если переживший супруг изменит или отменит свое завещание, нарушив этим интересы наследников по совместному завещанию, суд может установить, что имущество пережившего супруга принадлежит ему не безусловно, а как трастовому управляющему в пользу таких наследников (англ. сonstructive trust). Эта мера правовой защиты может распространяться не только на имущество, унаследованное от покойного супруга, но и на имущество, приобретенное пережившим супругом после смерти первого супруга (Re Cleaver 1 W.L.R. 939).
В германском праве так называемое берлинское завещание (нем. Berliner Testament, §2269 ГГУ), предполагает назначение каждым из супругов другого супруга в качестве наследника, а третье лицо (обычно совместные дети супругов) – последующим наследником. После смерти первого супруга переживший супруг признается предварительным наследником, а третье лицо – последующим наследником. Переживший супруг может отменить свое завещание, если откажется от имущества, которое перешло ему от супруга, скончавшегося первым.
Таким образом, как Mutual Wills в английском праве, так и Berliner Testament в германском праве позволяют супругам совместно распорядиться своим имуществом на случай смерти таким образом, чтобы передать все имущество пережившему супругу, но при этом защитить распоряжение скончавшегося первым супруга от изменения или отмены пережившим супругом.
Напротив, ст. 968 Французского гражданского кодекса запрещает как совместные, так и взаимные завещания: "завещание не может быть сделано в одном акте двумя или несколькими лицами как в пользу третьего лица, так и в качестве взаимного и обоюдного распоряжения". Отметим, что в настоящее время именно этот подход воспринят российским законодательством ().
Подводя итоги, отмечу, что на данный момент попытку заимствования норм зарубежного права о совместных завещаниях супругов, предпринятую в Законопроекте, по-видимому, следует признать неудачной. Причиной тому не только небезупречные с точки зрения юридической техники формулировки, но и отсутствие практической пользы от предлагаемых новелл – прежде всего ввиду того, что Законопроект не предлагает механизмов понуждения пережившего супруга к исполнению совместного завещания.
Помните старый американский фильм о чернокожем бейсболисте, которому дядя завещал 320 миллионов долларов, если тот потратит за месяц 33 миллиона? Милая, смешная и поучительная комедия.
Множество зарубежных фильмов и книг построены на интриге вокруг завещания с анекдотическими условиями для наследников. Даже отечественные фильмы (Здравствуйте, я ваша тетя), построены на интриге вокруг завещания - милые девушки Бетти и Энни не могли распоряжаться своим состоянием до тех пор, пока они не выйдут замуж.
Советское и российское законодательство о наследстве не давало авторам детективов и комедий возможности разгуляться, поскольку до недавнего времени требования к завещанию были просты и прозрачны. Завещатель должен был указать, что именно он завещает и кому. На этом творчество завещателей заканчивалось.
Однако, недавно прошел второе чтение законопроект, который восполнит недостаток отечественных сюжетов для детективов и даст возможность завещателям оставлять после себя память наследникам на долгие, долгие годы.
Предлагаемые изменения в ГК вводят вводят две новеллы - совместное завещание супругов и наследственный договор.
Обе юридические конструкции позаимствованы из германского права, однако законодателям удалось их вполне успешно имплементировать в российское законодательство.
Согласно законопроекту, завещание может быть совершено как одним гражданином, так и гражданами, состоящими между собой в зарегистрированном браке.
Супруги, составившие совместное завещание могут определить судьбу общего имущества в случае единовременной смерти и/или порядок перехода совместного имущества в случае смерти одного из супругов. Согласитесь, что это хорошая завязка для детектива или семейной драмы - прожившие долгую жизнь супруги у нотариуса составляют совместное завещание. Супруги - обеспеченные, солидные люди, с богатым жизненным опытом и «скелетами в шкафу». В процессе составления завещания, выясняется, что у верного и добропорядочного мужа имеется внебрачная дочь, которой он хочет оставить небольшой заводик в Саратове. Понимающая супруга с болью в сердце выслушивает признание и соглашается на внесение этого условия в завещание, оговаривая, что наследником части имущества, в случае ее смерти, будет молодой адвокат, который в свое время очень помог им обоим. Лиричная музыка, слезы, проникновенные диалоги о доверии и минутной слабости, мудрые советы нотариуса. Мир ненадолго воцаряется в семействе. Стороны подписывают завещание и отдают его на хранение нотариусу. Добавим интригу выпавшим из кармана супруги корешком авиабилета, который случайно подбирает супруг и сует себе в карман.
Вернемся к обсуждаемым изменениям. Что дает супругам это нововедение? Возможность определить с чем остается переживший супруг, а что из общего или из личного имущества ушедшего супруга переходит другим наследникам, указанным в завещании. Возможность указать душеприказчика (душеприказчиков) для исполнения совместного завещания.
Завернем наш сюжет - по корешку билета глава семейства выясняет, что верная супруга не так уж ему и верна - она летала на Гавайи с тем самым молодым адвокатом, которого назначила своим душеприказчиком. Брак наших героев под угрозой. Слишком много семейных тайн открылось в тот момент, когда они решили составить совместно завещание и достойно завершить свои земные дела.
Глава семейства бежит в своему старому другу - адвокату по уголовным делам, бывшему следователю-важняку и тот не жалея сил роется в законах, чтобы расторгнуть совместное завещание. Его юная помощница пытается ему сказать что-то, но тот измученные бессонными ночами отмахивается от нее. Помощница в слезах убегает, бросив в адвоката Гражданским кодексом. Перед самым приходом нашего героя адвокат сквозь слипающиеся от недосыпа глаза читает норму закона, успевает сказать слабым голосом своему доверителю и засыпает счастливый прямо на письменном столе.
Наш герой понимает, что здесь заключена какая-то тайна и старается разгадать слова адвоката, сказанные перед погружением в сон, но взгляд его падает на открытую книгу, а там... Простите, я немного увлекся сюжетом. Возвращаемся к нововведениям.
Законодатель ставит действительность совместного завещания в зависимость от сохранения супругами брака к моменту смерти. Прекращение брака (расторжение или признание его недействительным), прекращает действие совместного завещания.
Это более чем логичная норма. Имущество граждан, находящихся в зарегистрированном браке имеет особый режим регулирования - режим общей собственности, независимо от того, на чье имя имущество было приобретено, если брачным договором не предусмотрено иное.
Однако, спорным нюансом новеллы является словосочетание «прекращение брака». Дословно: «Совместное завещание супругов утрачивает свою силу с прекращением брака до смерти одного из супругов…». Согласно части 1 статьи 16 Семейного кодекса РФ, основаниями для прекращения брака являются смерть одного из супругов или объявление его умершим, а согласно части второй - расторжение брака в установленном порядке. То есть получается, при дословном толковании в случае смерти одного из супругов (основание для прекращения брака, указанное в Семейном кодексе), совместное завещание потеряет силу? Очевидно это либо упущение законодателей, либо моя придирка к тексту. Я склоняюсь к необходимости уточнить это положение закона.
Наш герой тоже читал Семейный кодекс, и он охвачен раздумьями - оставить все как есть, и ожидать, что в случае смерти его супруги завещание утеряет силу автоматически, расторгнуть брак или написать новое завещание?
Ведь оно является вторым основанием для утраты силы совместного завещания, является последующее завещание одного из супругов. Здесь законодатель остался верен принципу свободы последнего волеизъявления, предоставив наследодателю возможность передумать и изменить свое мнение относительно наследников.
Наш герой человек действия, ждать он не привык, расторжение брака ему не выгодно - огласка и положение в обществе требуют от него устойчивого семейного положения, да и в адвокате своем он начинает сомневаться, а тут еще возвращается молодая помощница. Она то и разъясняет нашему герою юридические нюансы наследования супругов по новым правилам.
Кроме возможности назначить душеприказчика, закон предоставит возможность супругам дать иные распоряжения на случай смерти. Правда, какие именно это распоряжения, закон не раскрывает. Возможно, что термин «иные распоряжения» это отсылка к наследственным договорам, возможность заключения которых также вводится обсуждаемым законопроектом.
Согласно будущей статье 1140.1 ГК, наследодатель сможет заключить с любым из наследников, которой может быть призван к наследству в силу статьи 1116 ГК РФ (то есть живой на момент смерти наследодателя или зачатый при его жизни), договор, который определит в каком порядке имущество, вошедшее в наследственную массу перейдет к этому лицу или иным лицам. Наследственный договор может возложить на наследников обязанности совершить действия имущественного или неимущественного характера. Наследодатель сможет обязать наследников содержать за счет полученной доли в наследстве определенного человека, выплачивая содержание в определенном размере, сможет обязать проживать в течение определенного срока в определенном месте, под условием получения наследства только после того, как нотариусу или душеприказчику будет представлены соответствующие доказательства.
Наследственный договор смогут заключать с наследниками и супруги. Договор будет определять порядок перехода прав на имущество, в том числе на общее имущество и имущество каждого из супругов.
Отличие наследственного договора от завещания состоит в том, что завещание указывает кому переходит имущество после смерти наследодателя, а наследственный договор определяет порядок перехода этого имущества и может возложить на наследников обязанность совершить действия имущественного или неимущественного характера. В отличие от завещания, наследственный договор является двусторонней сделкой, подлежащей нотариальному удостоверению. Последующее завещание должно учитывать условия наследственного договора и будет действовать только в части ему не противоречащей.
Расторгнуть такой договор можно только по соглашению сторон, в судебном порядке или в случае существенного изменения обстоятельств.
Юная помощница уговаривает нашего героя не рубить с плеча, а заключить такой наследственный договор с молодым адвокатом, в котором указать, что для принятие выделенной ему доли наследства, адвокат должен отработать санитаром в доме престарелых в глубинке нашей страны 5 лет. Адвокат, спеша выполнить условия, устраивается на работу в дом престарелых, а наш коварный герой проматывает часть наследства, назначенную адвокату с истинно русским размахом. Ведь согласно части 8 будущей статьи 1140.1 ГК РФ, он не связан обязательством сохранять обещанное в завещании имущество.
Финал нашей драмы такой. Супруги мирятся, условия совместного завещания остаются неизменными, Устраненный соперник утешает пожилых людей в доме престарелых и понимает, что это и есть его истинное призвание. Юная помощница сонного адвоката становится правой рукой нашего героя.
Наша драма завершилась хорошо, однако это редкое исключение для большинства сюжетов наследственных историй, которые разворачиваются в нашем правовом поле.
Хочется резюмировать нюансами, которые затруднят правоприменение таких полезных и правильных новелл, как совместное завещание и наследственный договор.
Не ясный статус распоряжений, которые супруги могут дать в завещании;
Не ясный статус распоряжений, которые супруги могут дать в наследственном договоре;
Неясный статус термина «прекращения брака», как основания для прекращения действия совместного завещания и наследственного договора, подписанного супругами.
Хочется верить, что к третьему чтению эти вопросы будут уточнены и мы получим новеллы, минимизирующие возможности для злоупотребления.
Здравствуйте, Вы вольны составить завещание в каком угодно ключе, единственное условие, которое может повлиять на его исполнение это:
Статья 1149. Право на обязательную долю в наследстве
1. Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля).
2. Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - из той части имущества, которая завещана.
3. В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа.
4. Если осуществление права на обязательную долю в наследстве повлечет за собой невозможность передать наследнику по завещанию имущество, которым наследник, имеющий право на обязательную долю, при жизни наследодателя не пользовался, а наследник по завещанию пользовался для проживания (жилой дом, квартира, иное жилое помещение, дача и тому подобное) или использовал в качестве основного источника получения средств к существованию (орудия труда, творческая мастерская и тому подобное), суд может с учетом имущественного положения наследников, имеющих право на обязательную долю, уменьшить размер обязательной доли или отказать в ее присуждении.
Статья 1148. Наследование нетрудоспособными иждивенцами наследодателя
1. Граждане, относящиеся к наследникам по закону, указанным в статьях 1143-1145 настоящего Кодекса, нетрудоспособные ко дню открытия наследства, но не входящие в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, наследуют по закону вместе и наравне с наследниками этой очереди, если не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении, независимо от того, проживали они совместно с наследодателем или нет.
2. К наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в статьях 1142-1145 настоящего Кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той очереди, которая призывается к наследованию.
3. При отсутствии других наследников по закону указанные в пункте 2 настоящей статьи нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют самостоятельно в качестве наследников восьмой очереди.